מאמרים

עבירות הלבנת הון הן עבירות אשר כוללות פעולות פיננסיות שנעשות כדי להסוות, להעלים או לטשטש מקורות וייעוד של כסף או רכוש שהושג בדרך לא חוקית, לרוב במסגרת פעילות פלילית או פשוט השתמטות מתשלום מס. חשוב להבין כי עבירות הלבנת הון נחשבות לעבירות פליליות חמורות מאוד והענישה בגינן כבדה ויכולה לכלול גם מאסר ממושך, לכן יש לפנות לעורך דין עבירות הלבנת הון בהקדם הניתן כדי למזער נזקים.
בניגוד לדעה הפופולרית, עבירות הלבנת הון לא תמיד משתייכות לצווארון לבן מהסיבה הפשוטה שפעמים רבות אין קשר למעמד של מבצע העבירה ובנוסף, פעמים רבות הן נעשות במסגרת של פעילות פלילית כגון סחר בסמים, אלימות, סחר בנשים ובילדים, גביית דמי חסות, סחר בלתי חוקי בנשק ועוד. ישנן שיטות רבות להלבנת ההון. כך למשל, מפקידים כסף (לרוב מזומן) בחשבון בנק תוך טשטוש של זהות בעליו, בהמשך יבוצעו פעולות פיננסיות שונות שבמבט ראשון יכולות להיראות תמימות לחלוטין, כמו לדוגמה: המרת מטבע, העברות לבנקים אחרים, רכישת נכסים פיננסים ועוד. לאחר שמקור הכסף נעלם, הכסף יראה "לבן" וכן לגיטימי לכל דבר. כך הוא נכנס למערכת הכלכלית מבלי לעורר שום חשד.
חשודים בגין עבירות הלבנת הון? מה צריך לעשות?
לפני הגשת כתב אישום בגין ביצוע עבירת הלבנת הון – החשוד ייקרא לחקירה שתבוצע במשטרה או במשרדים של רשות המיסים. הדבר החשוב ביותר שעליכם לזכור, זה שבשלב זה יש לכם את הזכות להתייעץ ולהיפגש עם עורך דין – בין אם אתם בחקירה או במעצר. עורך דין יוכל לוודא שזכויותיו של החשוד/נחקר נשמרות לאורך כל התהליך, למנוע מצבים כמו פערים ביחסי כוחות אל מול חוקריו וכמובן להגן על האינטרסים שלו כבר בשלב זה.
משרדנו מומחה לייצוג חשודים, נחקרים ונאשמים בכל תיקי הלבנת הון – נשמח להעניק לכם ייעוץ וייצוג משפטי מקצועי עם מענה מידי גם במקרים דחופים. מלאו את הפרטים שלכם ונציגנו ידאגו לחזור אליכם.

במסגרת המאבק של רשויות החוק בצבירת הון שחור והטמעתו במערכת הכלכלית והפיננסית לשימוש חוזר, נקבעו בחקיקה הגבלות שונות במטרה לצמצמם את השימוש במזומנים ולהקשות על הלבנת הכספים. המשך קריאה..

כחלק מהמאבק הבין לאומי בפשיעה החמורה ובהלבנת הון, חוקקה מדינת ישראל את חוק איסור הלבנת הון, תש"ס – 2000 וכן תקנות איסור הלבנת הון המסייעות ביישומו. זאת, בהתאם לדרישות וסטנדרטים בינלאומיים מחייבים ולשם הצטרפות ליתר המדינות בעולם שנלחמות בהלבנת הון.

המשך קריאה..

כאשר משתמשים במושג "הון שחור" בעולם הכלכלי, הכוונה לכספים וזכויות, הכנסות ורכוש שהושגו בצורה לא חוקית וישנו איסור חוקי להחזיק בהם. מכאן, נולד המונח "הלבנת כספים", הנקרא גם הלבנת הון, הכולל ביצוע פעולות פיננסיות שונות, במטרה "לכבס" את ההון השחור, להסתיר את המקורות הלא חוקיים ולהכשיר אותו לשימוש חוזר, תקין וחוקי כביכול. יש לציין, כי הלבנת כספים הוא תהליך מתוכנן, ארוך ומורכב, הכולל עשייה של מספר פעולות ספציפיות יזומות, החל מצבירת ההון השחור וביצוע העבירה ועד עשיית פעולות ברכוש האסור לאחר הלבנתו.

המשך קריאה..

כחלק מהמאמצים של רשויות האכיפה והחוק במדינת ישראל להילחם בעבירות של הלבנת הון נקבעה בחוק חובת דיווח של הבנקים וגופים פיננסיים אחרים לרשות לאיסור הלבנת הון, על מגוון פעולות כספיות שמבצעים לקוחותיהם. כך, הפקדת מזומן בבנק הלבנת הון היא פעולה כביכול תמימה, היכולה לשמש אנשים, ארגונים וחברות למטרות של הלבנת הון שחור.

המשך קריאה..